金管会公布前五月裁罚统计。本报资料照片
金管会公布今年前五月对银行、证券、保险,以及全体上市柜公司开罚数字,合计共开罚9890.5万元,其中银行局开罚近4000万元,占比超过4成,证期局若加上对上市柜公司裁罚1754万元,则以总裁罚金额3068万居次。
银行局统计,今年前5月裁罚9件,3962.5万元,相较于去年5月底开罚11件,1079.5万元,虽然件数减少,但罚金却增加2883万元,主要在于个案裁罚金额提高,其中台中商银因为内控遭罚1200万为最高。
证期局指出,今年5月底裁罚件数25件、罚1314万元,和去年同期的21件,1160万元相较,件数及金额都增加,主要在于投信投顾业裁罚件数增加,今年前五月裁罚5件,去年同期只1件。至于上市柜公司,今年前五月裁罚75件、1754万元,去年同期裁罚70件,1908万元,此外,去年上市柜公司被连续裁罚,加重处份的结果亦拉高罚金。
保险局前五月遭罚11件,罚金2860万元,去年同期是19件,金额2970万元。保险局说明,因为今年有两笔较大的罚锾,所以金额并未和去年同期差太多。前三大包括法巴人寿罚900万元(公司治理和内控违规)、法巴产物罚600万元(公司治理及委外作业内控),另外台中银保经(内控)、台湾人寿(投资及会计作业内控)罚300万。